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Cómo gestionar las listas de usuarios restrictivas en el mercado de las apuestas

Alan Faleiro

La regulación de las apuestas deportivas en Brasil está en camino y ha llamado la atención de los principales actores del sector, que ven en ello una oportunidad y ya buscan prepararse para operar en el país.

En este sentido, este post aborda uno de los puntos que demandará especial atención por parte de las plataformas de juego online en un escenario de mercado regulado: las llamadas listas restrictivas con el registro de usuarios prohibidos. 

Siga leyendo este contenido para entender mejor de qué estamos hablando y cómo es posible preparar a su empresa para el futuro del mercado de las apuestas deportivas.

La lista restrictiva diseñada con la regulación de las apuestas en Brasil

Como ya hemos comentado en un post anterior, cada vez se entiende mejor que la regulación del mercado de las apuestas ya no es una cuestión de "si", sino de "cuándo" ocurrirá.

La discusión está en el orden del día a través del proyecto de ley 442/1991 ("PL"), que prevé la regularización de los juegos de azar, como el bingo, los casinos, las máquinas tragaperras, los juegos de azar y las apuestas en Brasil. 

La propuesta fue aprobada por el Pleno de la Cámara de Diputados a finales de febrero (2022) y ahora está a la espera de ser analizada y deliberada por el Senado Federal.

Uno de los aspectos más destacados del texto, el "registro de prohibidos", consiste en una amplia base de datos de jugadores a los que se les prohíbe participar en juegos o realizar apuestas. 

Este tipo de lista restrictiva está presente en los mercados regulados destinados a fomentar el juego responsable.

Aquí presentaremos lo que se proyecta para Brasil con la regulación de las apuestas deportivas. 

Según el art. 22 del PL nº 442/1991, la práctica o participación en juegos y apuestas sólo se permitirá a los mayores de edad que estén en pleno ejercicio de su capacidad civil y no pertenezcan al registro de personas prohibidas.

El PL especifica que se prohibirá a las siguientes personas participar en los juegos o realizar apuestas: 

  • personas jurídicas de cualquier tipo; 
  • empresas no constituidas y entidades no constituidas; 
  • personas físicas: 

a) declarados insolventes o privados de la administración de sus bienes;

b) que, en los dos años inmediatamente anteriores, se hayan sometido al proceso de renegociación de deudas de que trata el Capítulo V del Título III de la Ley nº 8078 de 1990 (Código de Protección del Consumidor); 

  • los miembros del grupo de control, los titulares de participaciones cualificadas, los administradores y los miembros de los órganos estatutarios de los operadores o entidades autorizadas para la explotación de juegos y apuestas; 
  • casas de apuestas registradas activas; 
  • los agentes públicos que formen parte de organismos o entidades con atribuciones de regulación o supervisión de los juegos y apuestas a que se refiere la Ley; 
  • gestores de entidades de administración deportiva, en apuestas fijas basadas en los resultados de competiciones promovidas u organizadas por ellos; 
  • los deportistas, el cuerpo técnico y los árbitros en las apuestas de cuota fija en función de los resultados de los partidos específicos en los que participan.

Presentado esto, te preguntarás: ¿cómo sería la gestión de usuarios en tu plataforma de apuestas ante tantas excepciones? 

El propio PL ya ofrece un instrumento que promete ayudar a los operadores en este control. Siga leyendo y conozca Renapro.

Renapro: un registro nacional de personas prohibidas

Para ayudar en el proceso de gestión de los usuarios, el PL prevé que las entidades operadoras con licencia para la explotación de juegos y apuestas constituirán y gestionarán el Registro Nacional de Personas Prohibidas (Renapro), para la formación y consulta obligatoria de la información de las personas físicas prohibidas de practicar juegos y apuestas.

El Renapro sería el sistema de recogida de la información necesaria para hacer cumplir la prohibición a las personas físicas registradas en él en todos los establecimientos de juego.

Según lo previsto en el PL, el Renapro contendrá los siguientes datos de las personas inscritas: 

  • nombre completo; 
  • CPF; 
  • fecha de nacimiento; 
  • dirección. 

Los establecimientos de juego deben disponer de una conexión informática con el sistema central de apoyo del Renapro que les permita verificar que las personas que solicitan el acceso a estos establecimientos no aparecen registradas en ellos. 

La inscripción puede hacerse voluntariamente, por el propio ludópata, o por orden judicial en una acción promovida por un familiar con parentesco hasta el segundo grado, en los términos de los artículos 747 y siguientes de la Ley 13.105 de 16 de marzo de 2015 (Código de Procedimiento Civil), y por el Ministerio Público. 

La persona inscrita en el Renapro pasará a ser considerada incapaz de realizar cualquier acto relacionado con los juegos de fortuna en un entorno físico o virtual, incluida la entrada en un establecimiento de apuestas con resultados instantáneos, en todo el territorio nacional. 

Cómo prepararse para el panorama normativo 

Como se ha visto a lo largo de este texto, el PL nº 442/1991 consiste en un proyecto robusto y requerirá la adecuación de este mercado - aquí, considerando que la propuesta será aprobada en sus términos actuales o similares.

Ante esto, las principales empresas de apuestas ya están tratando de anticiparse e implementar medidas que las preparen para el escenario regulatorio, especialmente en lo que respecta a la identificación y seguridad de los usuarios.

Una correcta identificación de los usuarios es útil no sólo para evitar que personas prohibidas participen en los juegos o hagan apuestas, sino también para prevenir situaciones como el robo de cuentas, la creación de múltiples usuarios para obtener algún tipo de ventaja e incluso el uso de estas plataformas para el blanqueo de dinero. 

La buena noticia es que Caf ya dispone de soluciones capaces de ayudar a las plataformas de juegos de azar en línea en el proceso de registro de usuarios y de prevención de fraudes de identidad. Siga leyendo para saber más.

Compruebe también: Apuestas deportivas: todo lo que debe saber para que su empresa opere en Brasil

Cómo podemos ayudar

Una incorporación más segura

Con la solución llamada Combat Fraud, mejore la experiencia de registro de sus clientes y proteja a su empresa de los defraudadores. Gracias a ella, podemos determinar la autenticidad de los documentos y evitar que personas malintencionadas se hagan pasar por otras para cometer delitos digitales. 

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Comprobación de la información

Utilice nuestra solución de verificación de antecedentes para conocer mejor a los usuarios registrados en su plataforma, consultando información como su presencia en listas restrictivas, así como antecedentes penales, datos profesionales y financieros y mucho más. 

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Validación de los usuarios activos

Con nuestra solución de autenticación multifactorial Identity, exija información adicional antes de autorizar una acción concreta dentro de su plataforma y evite el robo de cuentas de sus usuarios. El proceso puede configurarse para generar la menor fricción posible.

Quiero saber más

¿Le ha resultado útil este contenido? Sepa que el mercado de las apuestas ha recibido una atención especial por parte de los expertos de Caf. 

En un caso de uso sobre el segmento, aportamos ejemplos de clientes que ya utilizan nuestras soluciones para prevenir el fraude de identidad. 

Acceda a este enlace para acceder al contenido y saber más sobre nuestra actuación en el mercado de las apuestas.

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